JPM・BRICS5・ファンドを売却しました

今日、JPM・BRICS5・ファンドを売却しました。２００６年に５５万円分購入し、6年間保有して７５万円前後で売却する見通し、２０万円ほど利益が出たことに。
この75万円で以下のファンドに乗り換えます。


・日本株式
ニッセイ日経２２５インデックス　100,000
ひふみプラス　100,000
・先進国株式（日本除く）
ＳＭＴ　グローバル株式インデックス　450,000
・新興国株式
ＳＭＴ新興国株式インデックス　100,000

乗り換えの理由のひとつは、ブリックス5の保有コストが高かった事、

6年前は新興国に投資するにはブリックス5を始め数本のファンドしかなく、手数料も信託報酬も高かったのです。
ブリックス5は申し込み手数料は3.15％、信託報酬は1.995％です。これは仮に100万円購入すると、購入時に3.15％とられ、97万円分の買付となり、さらにその買付分から年1.995％引かれていくという事です。
乗り換えファンドのひとつ「ＳＭＴ新興国株式インデックス」は同じ新興国株に投資しながら、申し込み手数料0％、信託報酬は0.63％です。いい世の中になりました。

もう一つの理由は、新興国へ投資する割合を減らす為です。現在の私のアセットアロケーションでは新興国株に約30％投資しており、もうちょっとリスクを減らしたいと考えていました。今回はそれも兼ねての乗り換えとリバランスで、これにより新興国への投資は15％前後になる見込みです。