投資信託で資産運用　18年目

つみたてNISA口座で保有していた「ひふみプラス」を全売却し、NISAつみたて投資枠で「eMAXIS Slim全世界株式」(以下オルカン)に乗り換えた。 以前より進めている保有コストと管理コストの軽減化の一環ある。 ひふみプラスは昨今の成績が振るわず、昨年も特定口座の保有分は売却したのだが、その時はNISA口座で保有している分には手を付けてなかった。 しかし、昨年の運用成績も冴えず、同じ時期に積み立てていた楽天VTと運用成績に大きな差がついており、今回整理対象となった。 売却で得た資金は約50万円、うち運用益は約17万円だった。NISAなので非課税となり目減りする事なく乗り換える事ができた。 本来、20年間非課税で運用できるつみたてNISAを売却するのはもったいないが、運用成績が優れないファンドを長期保有する事は、非課税枠の有効利用よりもデメリットの方が大きいと考えた。

2024年の運用結果は+5,223,026円、運用総額は27,022,083円（前年比+28.2％）となりました。夏に株価の急落がありましたが、終わってみれば2023年に引き続き資産が大幅に増加しました。 2024年に行った追加投資は以下の通りです。 ・NISAつみたて枠 　「eMAXIS Slim 全世界株式」401,833円 ・iDeCo 　「楽天・プラス・オールカントリー株式」276,000円 ・特定口座 　「セゾン・グローバルバランス」44,700円（ポイント投資） また以前投稿した通り、2024年はファンドの引越しを行いました。 特定口座で保有していた「農林中金 おおぶね」「ひふみプラス」を全て解約、「セゾン資産形成の達人」の一部を解約し、NISA成長枠で「eMAXIS Slim 全世界株式」を240万円分購入しました。 さらにiDeCoで2023年まで積み立てていた「楽天全米株式インデックス」の全てを「楽天・プラス・オールカントリー株式」へとスイッチングしました。 ほったらかしが信条の私ですが、新NISAのスタートや低コストファンドの誕生で、そこそこ資産を動かした１年だったと思います。 今年の投資ですが、これまで同様「eMAXIS Slim 全世界株式」をNISAつみたて枠で積立、「セゾン資産形成の達人」を売却し、NISA成長枠で「eMAXIS Slim 全世界株式」を240万円分一括購入するつもりです。 今年の株価がどうなるかわかりませんが、一喜一憂せず、どっしり構えていきたいと思います。